MASAK’TAN BAHİS VE E-TİCARETE SIKI DENETİM
MASAK, suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında bahis ve şans oyunlarını elektronik ortamda yürütenler ile e-ticaret aracı hizmet sağlayıcılarına yönelik yeni düzenlemeler getirdi. Kimlik doğrulama süreçleri sıkılaştırılırken, yeni hükümler 1 Şubat itibarıyla yürürlüğe girecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan “Genel Tebliğ’de Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ”, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Tebliğ, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla yükümlülerin müşteri tanıma süreçlerine ilişkin esasları yeniden düzenliyor.
Yeni düzenlemeye göre, basitleştirilmiş tedbir uygulanacak işlemler, her bir işlem için ayrı ayrı risk değerlendirmesine tabi tutulacak. Riskli işlemler ile yabancı kamusal nüfuz sahibi kişiler söz konusu olduğunda, basitleştirilmiş tedbirlerden yararlanılamayacak.
SİGORTA VE EMEKLİLİK ÖDEMELERİNE YENİ KURAL
Tebliğle birlikte sigorta ve emeklilik şirketleri, sigortalı veya sigorta ettiren dışında üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde kimlik bilgilerini Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulamakla yükümlü olacak. Ödemeler, üçüncü kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabına yapılacak. Bu durumda ayrıca imza örneği alınması zorunlu olmayacak.
BAHİS VE E-TİCARETTE KİMLİK DOĞRULAMA ZORUNLULUĞU
Şans ve bahis oyunlarını münhasıran elektronik ortamda yürüten yükümlüler ile elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları için kimlik doğrulama süreci daha da sıkılaştırıldı. Buna göre, müşteri kabulünden önce müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunlu olacak. Bu işlem tamamlanmadan müşteri kabulü ve hizmet sunumu yapılamayacak.
KAMU ÖDEMELERİNDE ESNEKLİK
Kamu kurum ve kuruluşlarının yazılı talebiyle açılan ve zorunlu ödemeler için kullanılan banka hesaplarında, kimlik tespiti en geç ödeme öncesinde yapılacak. Bu kapsamda, kimlik bilgilerinin resmi veri tabanları üzerinden doğrulanması şartıyla, imza örneği alma zorunluluğu aranmayabilecek.
Ayrıca, bu hesaplarda müşteri izleme ve bilgi güncelleme sıklığı azaltılabilecek, kimlik tespiti tamamlanıncaya kadar hesabın kullanımına izin verilmeyecek.
Tebliğde yer alan kimlik bilgilerinin önceden doğrulanmasına ilişkin hükümler, 1 Şubat itibarıyla yürürlüğe girecek.
