PARA TRANSFERLERİNDE YENİ KURALLAR RESMEN BAŞLADI

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışılıkla mücadele etmek amacıyla hazırladığı yeni düzenlemeyi yürürlüğe koydu. EFT, havale ve nakit işlemlerinde artık daha sıkı denetim uygulanacak.

Yeni tebliğ kapsamında, bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, müşterilerinden para transferlerinde işlemin niteliğini açık şekilde beyan etmelerini isteyecek. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından belirlenen başlıklara ek olarak; gayrimenkul ve araç alımı, borç işlemleri, bağışlar, vergi ödemeleri, kripto varlık işlemleri, sağlık harcamaları ve sosyal medya ödemeleri gibi seçeneklerin işlem menülerinde yer alması zorunlu olacak.

“Diğer” seçeneğiyle yapılan transferlerde ise en az 20 karakterlik açıklama girilmesi şart. Açıklama yapılmadığı takdirde transfer işlemi gerçekleştirilemeyecek.

Düzenleme, nakit işlemlerini de kapsıyor. Finansal kuruluşlar, müşteri profiliyle uyumsuz ve olağan dışı büyüklükteki nakit hareketlerini yakından izleyecek.

Yeni uygulamaya göre:

• 200 bin TL – 2 milyon TL arası nakit işlemlerde işlem türü seçilecek, “diğer” için 20 karakter açıklama zorunlu olacak.

• 2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.

• 20 milyon TL üzeri nakit işlemler ise belgelerle desteklenmiş detaylı beyan ile yapılabilecek.

Yetkililer, düzenlemenin vatandaşların günlük işlemlerini aksatmadan, finansal sistemde izlenebilirliği en üst seviyeye çıkarmayı hedeflediğini vurguladı.